Обвиняемый в совершении преступления считается невиновным, пока его виновность не будет доказана в предусмотренном законом порядке и установлена вступившим в законную силу приговором суда.
Данная статья не преследует цели кого-то обвинить, а представляет собой неформальный авторский пересказ публикаций итальянской прессы. При создании использовались материалы изданий la Repubblica, Corriere della sera, il Sole 24 ore, Start magazine.
Как знают наши давние читатели, в этом году мы провели серию расследований так называемого бизнеса скрытых мобильных подписок, который, к сожалению, активно практикуется в России. Мы глубоко осуждаем этот сомнительный способ заработка и призываем операторов связи отказаться от него.
Но если вы думаете, что скрытые подписки — в основном российское явление, то это не совсем так. Наш сегодняшний рассказ только подтверждает, что преступления действительно не имеют национальности, и нечистые на руку предприниматели есть везде. Однако правовая культура многих стран позволяет называть некоторые сомнительные бизнес-практики мошенничеством, выдвигать вполне конкретные обвинения и собирать вполне релевантную доказательную базу.
Рассказываем об опыте Италии: последний год там разворачивается громкое дело с масштабным расследованием бизнеса скрытых подписок.
Аресты, миллионы конфискованных евро, мажорные дети статусных родителей, героические прокуроры, коварные доносчики и подлые предатели, много драмы и немножко — тадам! — «Билайна».
Все очень по-итальянски, а потому, уверяем, будет интересно :).
И что еще важнее — поучительно.
Искусство презентации: когда прокуратура умеет рассказать о своей работе
В июле 2020 года итальянская прокуратура провела пресс-конференцию в Милане, заявив о раскрытии масштабной мошеннической схемы, от которой пострадали миллионы законопослушных итальянцев. Речь шла о незаконном предоставлении дополнительных услуг пользователям мобильной связи основных операторов страны: WindTre, Vodafone и Tim (совокупно покрывают 90% рынка мобильной связи Италии).
По информации расследования, миллионы клиентов сотовых операторов получали «чрезмерные счета» из-за «ненадлежащей активации так называемых дополнительных услуг (VAS) на их мобильных устройствах».
Суть обвинения покажется знакомой многим россиянам: с ничего не подозревающих абонентов взималась плата за подписки на новостные службы, гороскопы, игры, спортивные новости, фотографии. Такие услуги не только никогда не заказывались пользователями — зачастую последние даже не знали, что подобного рода платные подписки активны на их телефонах. Таким образом миллионы итальянцев лишились от пары десятков до сотен евро каждый.
Очень знакомо, не так ли?
Несколькими днями ранее в Милане прошла серия обысков в IT-компаниях и офисе оператора WindTre. Под следствием оказалось 11 человек.
Предполагаемые преступления, о расследовании которых заявила прокуратура: компьютерное мошенничество с нанесением ущерба потребителям, незаконное проникновение в электронную систему и попытка вымогательства по предварительному сговору* (представителей оператора связи с разработчиками IT-систем, технологическими агрегаторами/хабами и поставщиками контент-услуг).
*Le ipotesi di reato sono frode informatica ai danni dei consumatori, l’intrusione abusiva a sistema telematico e la tentata estorsione contrattuale commessa … in concorso…, источник
Пикантная деталь, на которую обращала особое внимание итальянская пресса: один из основных обвиняемых, который возглавлял отдел VAS (дополнительных сервисов) оператора связи WindTre, Луиджи Сакка, оказался сыном бывшего руководителя крупнейшего государственного телерадиовещательного холдинга Италии RAI Агостино Сакка.
Также прокуратура сообщила об аресте 12 миллионов евро на счетах двоих участников преступной схемы.
Особое возмущение итальянской прессы в этой истории вызвал факт, что этот сомнительный бизнес — впрочем, вполне официально названный итальянской прокуратурой мошенничеством — не прекращал работать во время пандемии, которая очень тяжело ударила по Италии.
О пользе обид для правосудия
А началось все просто и удивительно: с жалобы.
В департамент полиции, специализирующийся на мошенничестве в сфере технологий, поступило письмо от производителя контента для платных услуг, компании DigitApp. В ней несколько высокопарно и почти политкорректно компания нажаловалась, что WindTre принуждает честного создателя контента сотрудничать только с определенными подрядчиками, связанными с самой WindTre, и аффилированной с ней технологической платформой Pure Bros (о ней будет рассказано ниже). В противном случае оператор отказывался от услуг строптивого поставщика, в чем DigitApр виделось вымогательство.
В результате рассмотрения этой жалобы правоохранительные ведомства Милана вскрыли всю схему работы бизнеса скрытых подписок в Италии: с конкретными участниками, именами, договоренностями, суммами и прочими явками и паролями. Расследование курировал лично миланский прокурор Франческо Греко.
Итальянские следователи были потрясены размахом этого «бизнеса». Небольшие суммы отбираются у огромного количества людей, что в итоге приносит аферистам от индустрии связи гигантские прибыли, — делился открытиями один из прокуроров Эудженио Фуско. «Доходность такого рода махинаций колоссальна и несопоставима с тем ущербом, который наносят обычные мошенники, — подчеркивал он. — И хотя мы не обнаружили сговора между компаниями, мы тем не менее можем сказать, что это система, принятая всеми операторами».
Прокуроры не озвучили конкретные суммы, однако в прессу ушла такая оценка «токсичных доходов» от дополнительных услуг на рынке связи Италии:
1,5 млрд евро
за один только 2018 год.
Когда в деле главный прокурор
Скрытые подписки задели и самого прокурора Милана Франческо Греко.
«Утешает только то, что это демократичные мошенники*: среди обманутых и я тоже, — рассказал он журналистам. — Я был в саду со своей собакой в летнее воскресенье, и проверил свой счет. Обычно я никогда не делаю этого, как не делают 80 процентов людей. И я обнаружил, что каждые два месяца оплачиваю покупку игр в размере 20 евро некой офшорной компании». После Греко живописал, как он больше часа пытался дозвониться в колл-центр, где ему в итоге рассказали, как установить «какой-то блок» на подписки. Прокурор был поражен, что компания связи не несла никакой ответственности за происходящее и «выступала просто в роли платежного агента»; а также и тем, что блокировку от платных услуг нельзя сделать предустановленной по умолчанию. Эти слова прокурора о блокировке запомните — они еще сыграют свою роль в этой истории.
*truffe democratiche, источник
Кроме того, Греко подверг критике заковыристо составленные контракты на услуги связи итальянских операторов, которые «оправдывали» списание клиентских средств на непрошеные дополнительные сервисы.
По итогам разбирательства в путанных особенностях бизнеса скрытых подписок прокуратура Италии сделала вполне закономерный вывод: проблема — системная, и очевидно, что парой уголовных дел ее не решить.
Поэтому прокуроры не ограничились простым уголовным преследованием обвиняемых в мошенничестве, а направили требование в Итальянское управление связи, Agcom, о необходимости введения дополнительных мер регулирования на рынке услуг связи для противодействия бизнесу скрытых подписок, потому что «это та ситуация, где одних репрессий недостаточно». На этот факт мы тоже обращаем ваше внимание и просим запомнить, ниже нам есть что сказать по этому поводу.
Технологии подписки
Согласно разъяснениям следователей, подозреваемые использовали несколько схем «ловли» абонента. Их нельзя назвать оригинальными.
Самой распространенной технологией выуживании денег у итальянцев была Zero Click. Пользователю на смартфоне во время интернет-серфинга достаточно навести указатель на броскую картинку или мошеннический* рекламный баннер, чтобы, того не подозревая, мгновенно оказаться подписанным на платный сервис с гороскопами, рингтонами, прогнозом погоды, сплетнями, видео и прочим. По данным расследования, среди тысяч жертв этого способа — десятки детей, которые подписались на подобные услуги, просто наведя курсор на превью мультфильма.
*fraudolenti banner, источник
Второй распространенной схемой «продажи» платных подписок была система M2M, «машина к машине». Так итальянская пресса описала знакомую нам схему подключения платных услуг к SIM-картамам, обслуживающим умную технику: сигнализации, удаленные камеры, холодильники, службы домашней автоматизации и т.д. Подобные истории вызывали особое веселье у итальянской прессы; как, впрочем, и у нашей. Правда, в таких масштабах шутка про роутер, который любит читать гороскопы, становится немного грустной.
Третий выявленный механизм списания средств абонентов следователи назвали «наиболее проблемным»: платные сервисы абонент получает непосредственно при покупке SIM-карты и лишь позже обнаруживает у себя подключенные пакеты платных услуг. Это похоже на практику некоторых российских операторов связи, — мы описывали аналогичный кейс в одном из наших расследований: к тестовой SIM-карте были по умолчанию подключены платные услуги с бесплатным периодом, по окончании которого со счета бодро списались средства.
Все эти способы — увы и ах — до боли знакомы россиянам.
Участники схемы
Расследование рассматривает трех субъектов схемы появления дополнительных платных услуг на SIM-картах итальянцев:
- операторов мобильной связи, которые взимают плату за пользование SIM-картой;
- поставщиков контент-услуг (CSP), которые производят и продают дополнительные продукты;
- и технологические хабы — компании, через которые оператор управляет взиманием платы и техническим взаимодействием с поставщиками.
Стоимость дополнительной услуги делилась также на троих:
- оператор связи оставлял себе 40–50% от полученных от абонента средств за подписку;
- технологический хаб получал 5–7%;
- остальное доставалось контент-провайдерам (CPS).
Первое звено схемы — операторы мобильной связи — нам понятны и известны. Прокуратура Италии заявляет о существовании схемы со скрытыми подписками у всех трех крупных операторов связи Италии — Wind Tre, Vodafone и TIM.
А вот про технологический хаб расскажем чуть подробнее.
Технологический хаб
Основным, вернее, единственным технологическим партнером сотовых операторов Италии в деле подключения абонентам различных дополнительных услуг выступала римская компания Pure Bros Mobile SPA. Она выполняла роль технического центра для сотовых компаний в управлении дополнительными услугами и проводила расчеты между участниками всей схемы.
Именно Pure Bros обвиняется в незаконной активации* дополнительных услуг с оплатой, взимаемой непосредственно с SIM-карты пользователя, без ведома клиентов. То есть вынуждение абонента «куда-то не туда нажать» или имитация этого «нажатия», а также появление подписок на SIM-картах бессловесных тварей, вроде роутера — дело рук именно этой компании.
*l’attivazione illecita, источник
В ходе расследования доказано, что подобные действия Pure Bros осуществляла минимум до конца 2019 года.
Основанная в 2005 году, компания Pure Bros занимается разработкой цифровых сервисов для мобильного маркетинга и мобильных платежей, мобильных приложений и платформ для интерактивности и голосований в телекоммуникационных сетях. Именно она чаще всего выступала организатором разнообразных голосований в реальном времени многих итальянских и международных телесетей. У Pure Bros имеется собственная платежная система Pure Payment. В 2018 году прибыль компании составила 4,4 млн евро (в 2017 — 2,8 млн).
Также среди предлагаемых компанией Pure Bros услуг, по версии расследования, — уведомления о получении и прочтении сообщения.
Таким образом, вполне состоявшаяся IT-компания с собственными и востребованными технологическими разработками в какой-то момент принялась обслуживать всю схему бизнеса скрытых подписок в Италии. Пока расследовательская группа имеет доказательства только о ее преступном сговоре с WindTre; но прокуратура сообщала, что также располагает информацией о работе Pure Bros с Vodafone и TIM по аналогичным схемами.
Поставщики контента
Третья важная составляющая бизнеса скрытых подписок — контент-провайдеры — в итальянском расследовании оказались самым слабым звеном всего преступного механизма. Расследованию удалось склонить к сотрудничеству владельцев двух компаний именно из этого сегмента, и они детально рассказали об особенностях работы всей схемы.
Два итальянских гражданина, владельцы компаний Brightmobi и Yoom, зарегистрированных в Дубае, получили 32 млн евро в 2017–2019 годах на «дополнительных премиальных услугах, необоснованно активированных пользователям Wind и Vodafone». Это они занимались играми, рингтонами, прогнозами погоды, гороскопами, сплетнями, появлявшимися в виде платных подписок на SIM-картах итальянских пользователей. Дельцы получали только от WindTre 50% прибыли за каждого активированного пользователя.
Эти двое «раскаявшихся» также раскрыли, как происходила незаконная активация услуг на SIM-картах, обслуживающих умную технику (например, сигнализации, лифты или бойлеры): использовались «списки, содержащие сотни тысяч номеров Wind, переданные людьми из Pure Bros». А кроме этого, Pure Bros предоставила им еще и своего рода черный список, содержащий номер сотрудников WindTre и некоторые другие, которые не рекомендовалось активировать «по причинам, связанной с внутренней политикой Wind».
Именно у этих двоих деятелей еще в 2020 году итальянской прокуратурой были конфискованы 12 млн евро.
Очевидно, что при таком масштабе бизнеса скрытых подписок контент-провайдеров гораздо больше, однако расследовательская группа пока не разглашает имена и названия других фигурантов и не предъявляет обвинений. Хотя в прессу просочилась информация о неких румынских контент-провайдерах, активно работающих с итальянскими операторами на рынке скрытых подписок, но никаких доказательств или официальных заявлений относительно этой информации пока не появилось. Однако объем украденных средств даже двумя дубайскими компаниями впечатляет.
Еще не финал
В итоге в компьютерном мошенничестве обвинены 10 человек из Brightmobi, Yoom, Pure Bros и WindTre (включая Луиджи Сакку, сына высокопоставленного отца). Суд по итогам вскрытой преступной схемы еще идет, и подозреваемые не осуждены. Кроме того, пока не предъявлено ни одного обвинения сотрудникам двух других крупных сотовых операторов — Vodafone и TIM, хотя прокуратура заявляла об их участии в этом сомнительном бизнесе. Не названы и другие участники рассматриваемых в расследовании схем. Прокуратура продолжает расследование, есть еще подозреваемые.
«Мошенническая активация дополнительных услуг гарантировала значительные доходы тем, кто производит эти дьявольские вещи, обеспечивала прибыли для телефонных компаний и позволяла менеджерам и чиновникам, отвечающим за данный конкретный коммерческий канал, получать производственные бонусы. Вероятно, вовлеченных в это дело людей немного больше, чем одиннадцать человек, о которых сообщили судебные органы»
такими соображениями в интервью итальянскому журналисту поделился Умберто Рапетто, генерал Финансовой гвардии в отставке и бывший командир специального подразделения телематических мошенничеств (эти структуры проводили расследования), а ныне — публичный эксперт по борьбе с кибермошенничеством.
Пока судья по этому делу ограничивается штрафными санкциями, правда, очень и очень солидными. Так, WindTre уже получил взыскание в размере 21,2 млн евро — по размеру доказанной прибыли от сотрудничества с Brightmobi и Yoom. Сама же WindTre встречно поспешила раздать своим обманутым клиентам миллионы евро компенсаций в надежде снизить накал обвинений (не очень удачно).
Пытается отбиться от обвинений в незаконной активации платных услуг технологический хаб Pure Bros, причем довольно оригинально: он подал встречный иск к той самой компании DigitApp, с жалобы которой началась эта история, и теперь пытается переложить на нее свое обвинение в непосредственной активации платных подписок в телефонах пользователей.
А пока в самом расследовании появляются новые потрясающие эпизоды. В конце сентября этого года расследовательская группа анонсировало раскрытие еще одной новой схемы списывания клиентских средств сотовыми операторами. При посещении некоторых web-страниц со счетов пользователей списывалось 9 центов. При этом технически система была откалибрована так, чтобы списания с их счетов не превышали 1 евро в месяц. По итогам этого открытия в итальянской индустрии связи снова начались репрессии — вероятно, нас ждет еще немало занимательных сюжетов. Тем более у итальянской прокуратуры много вопросов к рынку связи в стране: она неоднократно транслировала свое недовольство выявленными множественными конфликтами интересов. А журналисты пишут о том, что в расследовании открывается новая глава. Будем наблюдать!
Finita la comedia
Однако эффект от этого процесса все равно оглушительный: уже после первого раунда миланского расследования количество активаций дополнительных платных услуг в Италии упало с «тридцати-сорока тысяч в день» до «в среднем 100 в день».
Кроме того, рынок скрытых подписок был обрезан на корню регуляторными нормами.
Помните, мы писали выше, что прокуратура направила требование Итальянскому управлению связи Agcom? Прокуроры призвали провести «серьезную и окончательную реформу» рынка связи после того, как «усилия по регулированию, предпринятые в последние годы, ухудшили ситуацию». В том обращении, в частности, отмечалось: «телефонные компании собирают 50% с каждой мошеннической* активации [дополнительной услуги], но они укрываются за технологическим узлам; узлы в свою очередь перекладывают ответственность на контент-провайдеров; которые говорят прокурорам, что не могут знать — самостоятельно пользователь активировал дополнительную услугу или это произошло благодаря компьютерной хитрости». Именно эту порочную цепь прокуратура просила разорвать регуляторными мерами.
*attivazione fraudolenta, источник
Agcom после вмешательства прокуратуры ввел новые правила для дополнительных платных услуг: они по умолчанию отключены. Помните слова главного прокурора о необходимости предустановленной блокировки на SIM-картах против платных услуг? Ему удалось этого добиться.
Согласно введенным правилам, на новых SIM-картах запрет на подписки присутствует изначально, а для уже действующих (находящихся в пользовании) блокировку платных услуг предписано было начать в ближайшие 45 дней (с даты публикации) и далее завершить в течение месяца. Также были введены правила многоступенчатого подтверждения подключения подписок на случай реального желания клиента получать дополнительные платные услуги.
А за недостаточные старания компаний связи в деле отключения подписок летом этого года все три основных оператора получили от Agcom штрафы на общую сумму 2,2 млн евро.
На этом можно было бы закончить, но:
в сентябре в прессу попали цифры одного из отчетов о реализации антиподписочных мер оператора Wind Tre для Agcom. На момент составления этого документа компания связи уже поставила блок на подписки 8,25 млн своих абонентов. Из этих миллионов от блокировки отказались только 390 человек.
Цифра просто убийственно многозначительная.
Это все, что нужно знать о реальной востребованности платных мобильных подписок.
N.B.: пролетающая тень «Билайна»
В этом итальянском расследовании единственный оператор связи, сотрудники которого предстали перед судом, — WindTre.
Сейчас им владеет международный телекоммуникационный конгломерат CK Hutchison Holdings, а еще совсем недавно, до 2018 включительно, половину бизнеса этого оператора контролировал… международный холдинг Veon (ранее — VimpelCom), который не просто владеет российским «Билайном», но и вырос из него для международной экспансии.
Компания WindTre была создана в 2016 году путем слияния итальянских операторов связи Wind Telecomunicazioni и 3Italy (Тре Италия). В свою очередь, Wind Telecomunicazioni с 2011 полностью принадлежал VimpelCom (позже — Veon). В 2016 году после объединения с 3Italy, принадлежавшей CK Hutchison Holdings, VimpelCom-Veon получил в новой объединенной компании WindTre долю в 50%, а в 2018 году продал ее партнеру.
Таким образом, существенная часть эпизодов со скрытыми подписками, расследованных итальянцами, приходится на период владения компанией WindTre в том числе и холдингом Veon, который является материнской компанией «Билайна».
Заключение
Так вышло, что страна, подарившая миру понятия мафии, коррупции и непотизма, нашла в себе силы и желание защитить своих граждан от недобросовестных действий сотовых операторов и развернутого вокруг их услуг уже подсудного бизнеса.
В сложной, чрезвычайно запутанной и очень масштабной схеме взяли на себя труд разобраться и правоохранительные органы, и министерство связи. Они смогли расследовать все это отвратительное бесцеремонное трюкачество со счетами абонентов компаний связи и начать называть его именно тем, чем оно и является — мошенничеством* (*вспомним слова прокурора Милана). А потом найти и представить суду подозреваемых и доказательства их вины. И более того, они не ограничились этим и сумели изменить систему: разработали и внедрили новые правила, не допускающие работу преступной схемы. Проблема скрытых подписок оказалась решаемой, причем в довольно сжатые сроки. Итальянцы лишь подтвердили наш тезис о том, что наличие и отсутствие скрытых подписок — вопрос чьей-то воли: технически или регуляторно от них можно избавиться практически мгновенно.
Остается только пожелать тем странам, в которых еще цветет махровым цветом скорбный бизнес скрытых подписок, обрести своих героев, способных встать на защиту простых граждан, которые постоянно теряют деньги на чьих-то сомнительных схемах. Нам бы очень хотелось верить, что это может сделать сам бизнес, не дожидаясь развития итальянского сценария с арестами, судами и посадками.
А итальянцам — удачи и скорейшего завершения этого огромного дела, которое, несомненно, войдет в учебники по криминалистике. И наверняка будет описано в книгах. А может быть, по нему даже снимут сериал. Судя по разворачивающимся в Милане событиям, сценарием уже обеспечены как минимум два сезона.
Подписываетесь на наши соцсети: YouTube, Telegram, Facebook.
Пишите на электронную почту [email protected].